没钱、赚钱、“洗钱”，就在一线之间

 

导言：我是一名普普通通的年轻人，我身上没有钱，我不可能碰上电信网络诈骗，直到有一天...

 

身边事儿

 

 

 

我是一名普普通通的年轻人

我身上没有钱

我不可能碰上电信网络诈骗

直到有一天...

不法分子利用社交软件

向我发来了兼职广告

找了些看似合理的理由

再加点利益诱惑

让我提供了银行账户

为他们转了几笔账

然后...

我就成了“洗钱工具人”

 

 

 

 

真实案例

慌称电商公司避税，实为“洗钱”

    2023年4月份的一天，资阳的一名20岁在校大学生张某到辖区派出所，向民警坦白了其在不法分子引诱下，提供自己及表姐银行卡帮助接收网络犯罪资金的详细经过。经了解，张某是普通高校的一名大三学生，平时空闲的时候喜欢做点兼职赚钱。

 

    几天前，张某浏览“小红书”APP时，附近陌生人发来消息，对方称是某电商公司工作人员，需要找人提供银行卡来帮公司套现，并解释是通过这种方式来进行合理避税，能够少缴纳13%的税款，并且向张某承诺事后可以向其支付其中2%作为报酬。

 

 

 

01

编造

谎言

 

 

 

 

02

 

高利

引诱

 

 

 

   张某开始还担心上当受骗，特意去网上搜索了什么是合理避税，发现确实有这种事情，并且想到自己也没有钱，如果对方是骗子根本骗不了自己。就这样，张某欣然同意了对方。

 

 

 

随后，对方约张某到校外某茶楼一包间内见面。张某到场后，对方来的两人让张某提供银行卡，并用张某手机下载数字人民币APP。期间对方一直操作张某手机、银行卡2个多小时，因张某银行卡限额2万，对方共接收资金2万元，并通过数字人民币将全部资金转移。事后对方支付张某400元报酬，要求张某继续提供其他银行卡。

此时张某并未觉察异常，第二天又介绍表姐提供银行卡给对方，也是接受、转移资金2万元。

直到第三天张某接到公安机关电话，才意识到前两天转的帐都是涉诈资金。

最后，张某某受到了法律的严厉制裁，并纳入了银行管控黑名单，沦为被惩戒的对象。

 

 

普法

 

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

第三十一条　任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

第三十八条　组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

 

提醒

 

1、保管好自己的电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不提供自己实名制账户给他人使用。

2、提高法律意识，拒绝从事任何违法犯罪活动或者为违法犯罪活动提供帮助。

3、合理合法使用本人的金融账户。不出借、出租、出售任何形式的个人金融账户，包括银行账户、三方支付账户、支付二维码等。

4、不要轻信所谓轻松把钱赚的网络兼职，很可能陷入“洗钱”陷进或者遭遇电信诈骗。

5、提高个人信息保护意识，不要轻易泄露银行账户、密码、短信验证码、手机号等重要个人信息。